Empresas de corretagem que permitem negociar gratuitamente

Noções básicas sobre opções de ações Aproveite ao máximo seus benefícios agora, originalmente publicado no blog Financial Planner LA.

1. Pode haver muitos custos associados ao investimento. Uma das despesas mais óbvias são as comissões comerciais, que podem rapidamente consumir os retornos de um investidor iniciante.

2. Por exemplo, se você contar com a ajuda de um corretor atual, poderá pagar uma comissão média de US $ 30,99 por negociação. Mas mesmo o comércio on-line DIY custa em média US $ 8,90.

3. Depois, existem taxas de manutenção de conta, índices de despesa e outros custos ocultos da propriedade de vários títulos.

4. Embora seja quase impossível ter um portfólio bem diversificado que custa US $ 0 para manter, existem muitas corretoras que permitem que os investidores comprem e vendam investimentos sem nenhum custo (e muitos também renunciam a outros honorários). Aqui está uma olhada em nove empresas que fazem exatamente isso.

1. Charles Schwab

1. Charles Schwab é uma grande corretora que fornece uma ampla variedade de serviços aos investidores; portanto, você pode se surpreender ao encontrá-los nesta lista. Embora os investidores tenham que pagar comissões na maioria das operações, a Schwab oferece muitos fundos sem nenhum custo.

2. O que é gratuito: A Schwab não cobra comissão por negociações de fundos negociados em bolsa da Schwab e cerca de 500 ETFs adicionais por meio de sua plataforma on-line ETF OneSource. As negociações por telefone ou por corretor desses fundos incluem uma taxa, no entanto.

3. Melhor para: Investidores que desejam acessar as plataformas de negociação de alto nível da Schwab, educação e atendimento ao cliente.

2. E-Trade

1. O E-Trade é uma das corretoras on-line mais conhecidas e fornece três plataformas de negociação diferentes para os usuários, além de streaming gratuito de dados do mercado, cotações, análises e muito mais. Normalmente, as comissões sobre ações, opções e ETFs são de US $ 6,95 por negociação (a taxa é reduzida para US $ 4,95 quando você realiza 30 ou mais operações por trimestre), mas o E-Trade também oferece muitos fundos sem comissão.

2. O que é gratuito: os investidores podem negociar mais de 250 ETFs e 4.400 fundos de investimento sem nenhum custo. Também não há taxa de manutenção da conta, e o saldo mínimo é de apenas US $ 500.

3. Melhor para: Investidores iniciantes que desejam começar de graça, mas que desejam negociar com um volume alto.

3. Fidelidade

1. A Fidelity é outra grande corretora que oferece serviços abrangentes e ferramentas robustas de investimento. Os clientes, que variam de investidores iniciantes a traders ativos, podem visitar uma agência ou gerenciar suas carteiras on-line.

2. O que é gratuito: existem algumas maneiras de investir na Fidelity sem pagar taxas. Primeiro, a Fidelity permite que seus clientes negociem 329 diferentes ETFs iShares sem comissão. Além disso, as contas de aposentadoria individuais não cobram taxas de manutenção da conta ou exigem um saldo mínimo. A Fidelity também lançou recentemente dois fundos Zero, que são seus fundos mútuos com índice de despesa zero, permitindo que os investidores evitem comissões e taxas de administração. E, finalmente, novos clientes também podem tirar proveito de uma oferta de até 500 negociações gratuitas por dois anos em contas elegíveis.

3. Melhor para: Uma ampla gama de investidores que planejam se concentrar em ETFs.

4. M1 Finanças

1. Este aplicativo permite criar um portfólio personalizado de ações e fundos ou escolher uma das 80 carteiras especializadas, que o M1 Finance gerencia automaticamente quando você deposita dinheiro. A empresa permite que os usuários comprem ações fracionárias para ajudar na diversificação. Além disso, o M1 Finance oferece uma conta corrente e opções de empréstimo.

2. O que é gratuito: a versão gratuita do M1 Finance inclui transações gratuitas ilimitadas, portfólios personalizados, eficiência tributária embutida e muito mais. Por US $ 75 por ano, os usuários podem atualizar para acessar recursos como verificação de juros e taxas mais baixas de empréstimos.

3. Melhor para: Investidores que desejam adivinhar a criação de um portfólio.

5. Robinhood

1. Robinhood é um dos aplicativos de investimento gratuito mais conhecidos que permite que os usuários comprem de tudo, desde ações a criptomoedas. Os investidores também podem obter instantâneos fáceis de entender do desempenho de seu portfólio ao longo do tempo, além de notícias e alertas personalizados sobre investimentos. Robinhood também adicionará um recurso de gerenciamento de caixa.

2. O que é gratuito: todas as transações realizadas no Robinhood são gratuitas e não há taxa de gerenciamento de contas. No entanto, os usuários que desejam negociar com margem devem pagar pelo serviço, que começa em US $ 5 por mês.

3. Melhor para: Investidores que desejam uma interface elegante e estão interessados ​​em negociar uma ampla variedade de valores mobiliários.

6. TD Ameritrade

1. A TD Ameritrade é uma corretora nacional de descontos que oferece agências físicas e uma plataforma de negociação online. Normalmente, os clientes pagam uma taxa fixa de US $ 6,95 por todas as transações de ações que não são um dos seus fundos sem comissão.

2. O que é gratuito: Semelhante ao Charles Schwab, o TD Ameritrade permite que os clientes negociem ETFs selecionados sem comissão. No entanto, oferece apenas cerca de 300 desses fundos. A TD Ameritrade também possui IRAs sem mínimos de conta ou taxas de manutenção. Atualmente, também oferece 60 dias de negociação sem comissão para novas contas com um depósito mínimo de US $ 3.000.

3. Melhor para: Novos investidores que desejam facilitar a negociação antes de atualizar para serviços mais robustos.

7. Vanguarda

1. A Vanguard tem uma reputação de longa data como uma das corretoras mais acessíveis do setor. Não apenas as comissões são dispensadas dos fundos da Vanguard, mas o índice médio de despesas é de apenas 0,10%.

2. O que é gratuito: todos os fundos mútuos e ETFs da Vanguard são livres para negociação em uma conta Vanguard. Além disso, cerca de 1.800 fundos não pertencentes à Vanguard são livres de comissões, enquanto outros custam apenas US $ 2 por operação.

3. Melhor para: Investidores que desejam manter baixos os custos totais de investimento.

8. Webull

1. Webull é um aplicativo de investimento sem comissão bastante novo. O que o diferencia de empresas similares é o foco em pesquisas e análises aprofundadas sobre investimentos, que, segundo ela, tradicionalmente estavam disponíveis apenas para investidores ricos.

2. O que é grátis: Todas as negociações realizadas através da plataforma Webull são de comissão de US $ 0. Também não há taxa para abrir ou manter uma conta. Webull explica que a Comissão de Valores Mobiliários e a Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) cobram taxas muito pequenas, mas elas não beneficiam Webull de forma alguma. Os investidores que desejam negociar com margem precisam pagar uma taxa de 3,99% a 6,99%, dependendo do tamanho da transação.

3. Melhor para: Comerciantes técnicos que desejam acessar uma grande variedade de dados do mercado.

9. WiseBanyan

1. O WiseBanyan se autodenomina "o primeiro consultor financeiro gratuito do mundo". No entanto, esse consultor-robô é um pouco mais limitado que os concorrentes, pois se concentra apenas em ETFs, incluindo ações parciais. Os usuários respondem a algumas perguntas relacionadas a metas e tolerância a riscos ao configurar uma conta, e o WiseBanyan recomenda um portfólio com base em suas respostas.

2. O que é gratuito: graças ao baixo custo operacional de seu serviço automatizado, o WiseBanyan não cobra nenhuma taxa por negociação, gerenciamento de investimentos ou reequilíbrio do portfólio. Os usuários podem optar por atualizar suas contas e pagar uma taxa para acessar recursos premium, como coleta de prejuízos fiscais.

3. Melhor para: Investidores iniciantes que desejam criar um portfólio simples, mas bem diversificado.

O comércio livre é realmente realmente grátis?

1. Você pode estar se perguntando como essas empresas podem oferecer tantos serviços gratuitos aos clientes. Afinal, as corretoras são empresas com fins lucrativos. Então você está certo em perguntar.

2. "As empresas com livre investimento são maravilhosas para as pessoas que estão começando a investir ou querem se molhar, mas, à medida que o saldo da sua conta cresce, sua cautela também deve ser aumentada", disse Joshua Escalante Troesh, fundador da empresa de planejamento financeiro Purposeful Strategic Partners. "Como empresas corretoras, elas não têm obrigação legal de fazer o que é do melhor interesse de seus usuários."

3. Para compensar o custo de permitir que os usuários negociem de graça, essas empresas ganham dinheiro de outras maneiras. Para alguns, trata-se de vender mais clientes em serviços premium ou oferecer ferramentas adicionais mediante taxa. No entanto, Troesh disse que as fontes de receita também podem incluir a venda de dados agregados do investidor a traders de alta frequência ou outras partes, cobrando preços de compra um pouco mais altos ou oferecendo preços de venda mais baixos para títulos e algumas outras estratégias questionáveis. [! 4069 => 1140 = 11!] "Pessoalmente, eu ficaria cético se alguém se oferecesse para limpar minha casa gratuitamente a cada semana - e eu sou igualmente cético em relação a qualquer empresa que se ofereça para fornecer seus serviços de graça", disse Troesh. .

4. Novamente, aplicativos de negociação sem comissão, consultores de robôs e empresas de corretagem podem ajudá-lo a começar a investir a um baixo custo. No entanto, você deve sempre ler as letras pequenas e estar atento a outros custos ocultos de investimento. E à medida que seu portfólio cresce e você se torna um investidor mais experiente, pode achar que vale a pena pagar por alguns tipos de serviço e ferramentas.