3 benefícios de investimentos alternativos

Adaptação ao mercado de ações

1. Os investimentos alternativos geralmente exigem um certo nível de paciência, pois muitos desses ativos carecem da liquidez inerente aos mercados públicos. No entanto, existem vários benefícios associados à adoção de uma abordagem de longo prazo, investindo em alternativas ilíquidas. Praticamente qualquer coisa que não se enquadre na definição de ações e títulos tradicionais pode ser categorizada como investimentos alternativos. Os investimentos alternativos ilíquidos mais comuns com os quais muitos estão familiarizados são capital de risco, private equity, fundos de hedge e produtos de renda fixa.

2. Investimentos alternativos têm aumentado desde 2005, à medida que mais investidores e consultores financeiros começaram a explorar opções de investimento fora das ações e títulos tradicionais. Um relatório da McKinsey Company mostra que o AUM global de investimentos alternativos aumentou 119% nos últimos 8 anos de 2005 a 2013. Aqui estão três benefícios de investir em investimentos alternativos ilíquidos.

3. (1) Atenuar a volatilidade do mercado Os ativos alternativos geralmente atenuam a volatilidade do mercado presente em investimentos mais tradicionais, como os encontrados nos mercados públicos. Isso é feito investindo em classes de ativos, como private equity, que apresentam baixa correlação com os mercados.

4. Os investidores freqüentemente tendem a reagir apressadamente quando os mercados ficam azedos, pois geralmente não têm a capacidade de entender completamente as causas subjacentes dessa volatilidade. Os longos períodos de bloqueio de investimentos alternativos reduzem as reações preventivas ao risco e criam uma proteção natural contra as reações miópicas do investidor médio. A venda baseada no medo e o investimento comportamental são temperados pela falta de liquidez presente em muitos investimentos alternativos.

5. (2) Custos de transação mais baixos O investimento de curto prazo geralmente requer grandes quantidades de rotatividade, levando à criação de altos custos de transação. Embora o investimento de curto prazo às vezes produza altos retornos, muitos desses benefícios são compensados ​​pelos custos associados à manutenção e ao reequilíbrio de um portfólio. Muitas vezes, é difícil criar um modelo para gerar um portfólio eficiente para retornos maximizados, limitando os altos custos de transação.

6. Os investimentos alternativos geralmente têm taxas iniciais mais altas em comparação com outros investimentos tradicionais, mas isso é amenizado pelo fato de que esses investimentos normalmente não estão sujeitos a alta rotatividade e custos contínuos de manutenção e transação.

7. (3) Benefícios fiscais Embora não sejam exclusivos de investimentos alternativos, os investimentos de longo prazo (mais de 12 meses) possuem certos benefícios fiscais. Esses investimentos de longo prazo estão sujeitos ao imposto sobre ganhos de capital a longo prazo, inferior aos impostos incorridos em investimentos de curto prazo. Além disso, o imposto sobre ganhos de capital geralmente é incorrido apenas nos ganhos realizados. Como resultado dos períodos mais longos de detenção de alternativas ilíquidas, esses investimentos podem proteger os impostos sobre ganhos de capital de curto prazo. Consulte seu consultor financeiro e / ou consultor tributário para determinar quais investimentos podem ser mais adequados para seu portfólio e estratégia de investimento a longo prazo.

8. Isenção de responsabilidade: este podcast não é uma oferta de oportunidades de investimento ou de conselhos de investimento. Quaisquer decisões de investimento devem ser tomadas após consulta ao seu consultor financeiro.

9. Os investimentos alternativos geralmente exigem um certo nível de paciência, pois muitos desses ativos carecem da liquidez inerente aos mercados públicos. No entanto, existem vários benefícios associados à adoção de uma abordagem de longo prazo, investindo em alternativas ilíquidas. Praticamente qualquer coisa que não se enquadre na definição de ações e títulos tradicionais pode ser categorizada como investimentos alternativos. Os investimentos alternativos ilíquidos mais comuns com os quais muitos estão familiarizados são capital de risco, private equity, fundos de hedge e produtos de renda fixa.

10. Investimentos alternativos têm aumentado desde 2005, à medida que mais investidores e consultores financeiros começaram a explorar opções de investimento fora das ações e títulos tradicionais. Um relatório da McKinsey Company mostra que o AUM global de investimentos alternativos aumentou 119% nos últimos 8 anos de 2005 a 2013. Aqui estão três benefícios de investir em investimentos alternativos ilíquidos.

11. (1) Atenuar a volatilidade do mercado Os ativos alternativos geralmente atenuam a volatilidade do mercado presente em investimentos mais tradicionais, como os encontrados nos mercados públicos. Isso é feito investindo em classes de ativos, como private equity, que apresentam baixa correlação com os mercados.